有人知道哪一家銀行的理財專員比較好做嗎？理財專員薪水 有人知道哪一家銀行的理財專員比較好做嗎？ 我想應徵銀行的理財專員，但不知那一家的福利比較好？也比較有願景？想聽聽大家的意見及看法！
謝謝！
我先提供下列有關理財專員大家常問的訊息給您參考如下:*大學念財經或相關商學系所為佳, 但若非本科系也並不表示沒有機會, 因為事實上許多的貴賓理專都非本科系, 人格特質較所獨科系重要, 要對人敏銳, 對投資理財有熱忱, 良好的邏輯及分析能力, 表達能力佳, 有追求成功的渴望, 抗壓性強(客戶虧損及公司的業績壓力), 樂觀進取.*銀行的理財專員有分為"理財專員"及"貴賓理財專員", 沒有辦法一就任就是貴賓理專, 因為這是需要累積經驗及展現過人能力的工作, 必須從基礎做起(一般理財專員也非輕易可以勝任的工作), 倒是有的人從其他相關領域開始; 例如券商, 投信, 保險等業務工作做起, 若有良好的業績及3~5年的經驗, 也可能一到銀行就從貴賓理專做起(不過要看哪家銀行, 越知名的領導品牌越難). 從理財專員昇任貴賓專員到沒有絕對的時間, 一般來說, 若在理財專員任職2年且業績能力都很突出, 就可能有機會升任, 但若能力業績都不佳, 可能連理財專員都無法勝任, 更遑論貴賓理專了.*證照不代表能力, 但有些證照是工作必須的, 有的是主管機關的規定, 有的是公司內規. 通常要有: 信託業務員, 保險業務員, 投資型保險業務員, 期貨業務員, 至於產險業務員要看公司業務, 投信投顧業務員非必要, 能有最好(銷售基金之用, 若只考單一投信投顧法規也可銷售基金, 但沒有證照), 證券業務或高級業務人員等, 有的公司要理財規劃人員證照.*剛畢業沒有經驗的新進的一般理財專員薪水約2.8~3.2萬之間, 業績有非常多項, 主要的手續費收入是銷售金融商品(海內外基金, 人身保險, 投資型保單, 結構式商品, 信託, 雙卡, 房貸信貸等)的手續費及佣金, 每一家公司及每一個不同職級的理專業績責任額不同, 有最初級每個月7~8萬的, 也有最資深貴賓理專每個月60~80萬的責任額的, 但不管再高, 都有人每個月的業績達到300~500萬台幣, 超過業績額的部份會有不同級距的業績獎金. 而貴賓理專通常工作年資較長了(某些銀行的許多貴賓理專年資超過10年), 職級也高了, 底薪通常較高, 但因人而異, 沒有準確的數字(大多介於4~6萬), 但通常底薪是理財專員的部份收入而已, 業績獎金也佔了相當的比重, 以年薪來說, 一般的貴賓理專年收入100多萬以上幾乎是常態, 表現較佳的前1/3應該都會超過200萬, 前兩年的時候最頂尖的幾位可能會超過4~6百萬以上(當然保險公司有人可以更高, 因為保險公司不會提供客戶); 但相反的, 每年都有大批缺乏經驗, 不耐操, 沒有專業能力, 且學習渴望很低的一般理財專員來來去去, 連很低的業績目標都達不到, 混了幾個月一年後還是走人, 拿不到獎金, 所以差距非常大.*通常銀行會撥給每一位理專一群客戶, 但客戶的大小及總資產的高低將依理專的能力及經驗而定, 資深的理專可能有300多名貴賓客戶(資金300萬以上), 負責的總資產在台幣10~20億之間, 而資淺的人就負責小金額的客戶, 負責的總資產可能介於3~10億之間不等. 理專主要的工作就是在經營這些客戶, 主要是呆在分行電訪或接待客戶, 偶爾需要外訪, 以提供服務與資產配置, 傳達HOUSE VIEW及金融訊息並銷售金融工具, 行有餘力, 可以請舊客戶介紹新客戶, 拿公司提供的名單或找尋其他名單陌生拜訪, 以增加客戶數及資產額.*如果您有興趣, 我建議您先檢視的是自己的人格特質, 其次才是專業能力, 除了上述的基本功夫, 實戰能力的磨練絕對是更重要的. 建議您一定要養成看經濟日報, 工商時報以及其他財經專業報紙或版面的習慣, 此外; 財經雜誌(商周, 今週刊, 先探及其他理財投資雜誌)也要每週涉獵, 看電視要看非凡(或類似的財經台)電視台, 上網要上財經網站(如鉅亨網, Fund DJ, Smart Net, GoGoFund等), 市面上也有一些投資學或經濟指標圖解之類的基礎書籍, 也需研讀. 除了廣泛吸收, 還要多加思考, 分析其邏輯是否可以被接受, 並且嘗試推估模擬未來的情境並且事後核對檢討, 或者小金額操作練習, 相信對於您的理財能力的培養, 應該大有助益. 您詢問哪一家福利比較好？也比較有願景？這樣的問題很敏感, 再中肯分析建議都會有人有不同的意見, 如果您沒有足夠的專業背景及經驗, 恐怕不是您選擇哪一家而是哪一家要選擇您的問題.我試著建議; 如果您是大家都會錄取的人才, 則外商銀行優先考慮花旗, 其次是匯豐及荷銀(差距不大), 本國銀行則以中國信託, 富邦, 台新及國泰為首選, 其他的雖積極追趕, 但恐怕還要更多的企圖心及漫長的時間. 上述的每一家都有優劣, 如果您較偏愛保險商品, 則國泰的主力是保險, 其他領域稍弱, 且業績壓力較輕; 若您偏好集團事業體的完整性, 則富邦可能較適合, 若您偏好到產品線最齊全的地方學習且不畏懼最強大的業績壓力, 則中國信託會適合您. 上述這幾家都各有口碑, 您可以多問問師長親友, 最好有不同銀行的人給您意見.我會建議您; 如果您沒有太多經驗及能力, 選擇一個辛苦但可以學到最多東西的地方應該是現階段的目標, 因為您的目的是累積個人的價值, 福利不該是第一優先的考量(雖然上述公司都不差). 您先從上述的幾個地方著手, 若獲錄取兩個以上再來傷腦筋選擇, 如果是一張白紙, 上述的地方應該都能讓您有所得. 祝福您! 參考資料 本身是銀行理財相關部門主管
